Was ist Tinlake?

3 min readJan 24, 2021

Mit Tinlake können Asset Originators ihre Vermögenswerte finanzieren und Investoren in sie investieren, ohne das Vertrauen eines Mittelsmanns oder auf einen einzigen Fehlerpunkt. Asset Originators können Finanzinstrumente verwenden, die normalerweise nur großen Unternehmen vorbehalten sind: Verbriefungen. Das Protokoll koordiniert die verschiedenen Parteien, die für die Strukturierung, Verwaltung und Finanzierung von besicherten Pools von Vermögenswerten erforderlich sind, die nach Art und Risiko kategorisiert sind (IE-Rechnungen, Hypotheken, Autokredite oder Lizenzgebühren). Durch die Vereinfachung des Prozesses und die Reduzierung der Kosten schafft das Tinlake-Protokoll Finanzierungsflexibilität für Asset Originators, sodass sie die Risikoallokation optimieren und sofort auf Finanzmittel von DeFi oder ihren traditionellen Investoren zugreifen können.

Warum Tinlake?

Tinlake basiert auf dem Zentrifugenprotokoll. Es ermöglicht die Kreditaufnahme in der Kette gegen besicherte Vermögenswerte, die vollständig von intelligenten Verträgen verwaltet werden. Tinlake ermöglicht Asset Originators nicht nur den Zugriff auf die wachsende Liquidität im Ökosystem der dezentralen Finanzen, sondern ermöglicht es auch stabilen Münzemittenten, einen stabilen Wertspeicher anzubieten, der durch unsere besicherten Vermögenspools abgesichert ist. Letztendlich wird Tinlake zu einem vollständig dezentralen Finanzierungsprotokoll, das mit verschiedenen Blockchains zusammenarbeitet und in eine Vielzahl von Finanzierungsquellen, einschließlich einer Vielzahl von Stallmünzen, eingebunden wird.

Wie Funktioniert Tinlake?

Tinlakes Satz intelligenter Verträge bündelt NFTs, die nicht fungible Vermögenswerte der realen Welt darstellen, und verwendet sie als Sicherheit für die Finanzierung eines Vermögenswerts in einer stabilen Kryptowährung wie DAI oder USDC. Dies erfolgt durch Ausgabe von fungiblen, verzinslichen Token, die einen Anspruch auf einen Bruchteil des Erlöses des gesamten Pools darstellen. Diese fungiblen Token können in Kryptoprotokollen eingeschlossen oder an Investoren übertragen werden, um Finanzmittel zu erhalten. Wenn Tinlake mit Liquidität versorgt wird, werden unsere Risiko- und Ertragstoken DROP / TIN entsprechend geprägt. Der gleiche Mechanismus gilt umgekehrt, wenn die Finanzierung ausgezahlt und Token verbrannt werden.

Asset Originators können einzelne Tinlake-Pools pro Asset-Typ erstellen, z. Ein eigener Pool für Rechnungen und ein Pool für Hypotheken. Alle Tinlake-Pools sind unabhängig voneinander und können einzeln konfiguriert werden, z. mit unterschiedlichen Zinssätzen und Besicherungsverhältnissen. Für Geldgeber werden Risiko und Erlös für jeden Pool geteilt, jedoch nicht für mehrere Pools.

Tinlake kann mit einer Zwei-Token-Struktur eingesetzt werden, die es Anlegern ermöglicht, in zwei verschiedene Arten von fungiblen, interessanten Lagertoken zu investieren: TIN und DROP. Beide Token stellen die in Tinlake eingezahlte Liquidität dar und werden im Laufe der Zeit verzinst. TIN, bekannt als “Risiko-Token”, geht zuerst das Risiko von Ausfällen ein, erhält aber auch höhere Renditen. DROP, bekannt als “Yield Token”, ist durch das TIN-Token vor Standardwerten geschützt und erhält stabile (aber normalerweise niedrigere) Renditen. Dies ähnelt den üblichen Junior / Senior-Anlagestrukturen.